Зачем нужен офшорный счет и как его открыть?

Существует существенная проблема у компаний и людей с высоким доходом - сохранение капитала. Кризисы, проблемы в банковской сфере родной страны, обесценивание валюты, риски утраты активов из-за юридического и криминального преследования - все это заставляет задуматься о перемещении части денежных средств туда, где они будут в полной безопасности - в офшоры.

В данной статье мы рассмотрим особенности открытия офшорного счета в банках, перечислим причины востребованности этой услуги, а также обсудим вопрос законности перевода денежных средств на офшорные счета.

Статья описывает, что такое офшорный счет и кому он может быть полезен. Фактически, любой банковский счет, открытый вне страны налогового резидентства, может быть отнесен к офшорному. Однако, не все государства лояльно относятся к внесению средств нерезидентами. Только некоторые страны позволяют проводить банковские операции, снижают или обнуляют налоговую ставку для офшорных компаний и банковских вкладов, минимизируют контроль со стороны проверяющих органов и упрощают процедуру оформления документов. Эти страны и называются офшорными зонами. Открытие офшорного счета позволяет накапливать и сберегать денежные средства, проводить банковские операции без риска утраты капитала, распространения сведений о финансовом положении клиента и проверок налоговыми или иными органами. Популярность офшоров объясняется высоким уровнем конфиденциальности, что привлекает самых влиятельных и обеспеченных частных лиц, а также компаний международного уровня.

Сегодня самые популярные банки для размещения средств иностранцами расположены в таких классических офшорах, как Британские Виргинские острова (FirstCaribbean International Bank, Scotiabank, VP Bank (BVI) Limited и другие), Кипр (Bank of Cyprus, Piraeus Bank, Hellenic Bank и прочие), Панама (Multibank, Balboa Bank & Trust), Лихтенштейн (Valartis Bank (Liechtenstein) AG), островные государства (Маврикия, Сейшелы и так далее) и в ряде других стран. Выбор банка во многом зависит от сроков оформления, стоимости услуг, списка требуемых документов, возможности пользоваться средствами в других странах и неснижаемого остатка.

Обращаем внимание, что офшорные компании и открытие счетов в зарубежных банках не являются незаконными процедурами, если это не связано с легализацией денежных средств, добытых преступным путем и иными нарушениями международного и локального законодательства. Рекомендуется изучить юридические нормы и ограничения, которые государство вводит для борьбы с уклонением от уплаты налогов с помощью офшоров, прежде чем приступать к открытию счета.

Открытие офшорного счета для частных лиц – это прежде всего защита от нестабильности экономической ситуации в родной стране, а также возможности передвижения с личными средствами по всему миру, даже при возникновении непредвиденных обстоятельств. Обычно, причины для этого могут быть следующие:

• хранение денежных средств в надежном банке;
• возможность вклада в более стабильной валюте;
• доступность средств из любой точки мира;
• минимальный или отсутствующий контроль за тратами;
• строгая политика конфиденциальности офшорных банков.

В целях открытия офшорного счета, вам потребуется стандартный пакет документов:

1. Удостоверение личности (заграничный и внутренний паспорт).
2. Заполненная анкета, в которой необходимо указать цель открытия счета, планируемые операции и годовой оборот.
3. Бумаги, подтверждающие источник происхождения средств.
4. Контактные данные.

Список может отличаться в зависимости от банка и его местонахождения. Важно иметь в виду, что все документы на русском языке должны быть нотариально заверены и переведены на язык страны, где вы хотите открыть счет. Процесс проверки данных и полного оформления может занять до семи недель. Некоторые организации не требуют даже личного присутствия, все документы можно подать дистанционно.

Отметим, что открыть офшорный счет анонимно, без документов, удостоверяющих личность, невозможно, так как это нарушает принципы банковской системы.

Стоимость услуги открытия счета в офшорном банке для физических лиц, как правило, составляет от 200 до 500 долларов.

Некоторые интересные факты об офшорных зонах и офшорных счетах: они возникли с большой временной разницей. Так, первыми офшорными зонами были территории вокруг Древних Афин, где торговцы обходили город, чтобы избежать уплаты обязательных налогов. «Тайные» банковские счета и операции стали возможными только значительно позже. В XVIII веке французские монархи-католики, стремясь скрыть свои долги перед швейцарскими банкирами-протестантами, потребовали от последних тщательного сохранения конфиденциальности. Поэтому именно в Швейцарии и появилось понятие банковской тайны, которое является одним из важнейших принципов функционирования офшорных счетов.

Открытие оффшорного счета для юридического лица является одним из способов облегчения налогообложения компании. Регистрация фирмы в стране с низкими налогами, а также открытие офшорного счета для обслуживания компании, может значительно уменьшить налоговое бремя.

Открытие офшорного счета обеспечивает не только удобное сопровождение, но и дает возможность участвовать в международных сделках, осуществлять инвестиции в зарубежные проекты и защищать денежные средства от арестов и "заморозки".

Для открытия офшорного счета необходим следующий пакет документов: учредительные документы, устав фирмы, сведения о руководителях и владельцах фирмы, а также подтверждение источника происхождения денежных средств. Необходимо учитывать, что в соответствии с международным законодательством банки должны бороться с отмыванием денег, поэтому законность источника дохода является очень важным аспектом при открытии счета.

Кроме того, банки требуют полного раскрытия данных о фактическом собственнике компании и иногда могут потребовать финансовую отчетность, подтверждение опыта руководителя и бизнес-план. Надежные швейцарские банки с мировым именем нередко требуют рекомендаций от других клиентов.

Стоимость открытия офшорного счета для юридических лиц составляет от 300 до 2500 долларов, но при заказе комплексного пакета услуг, например, открытии счета и регистрации компании, счет в ведущих оффшорных банках может быть открыт бесплатно.

Выбор подходящего офшорного банка может быть сложным из-за большого количества предложений. Потенциальные клиенты могут выбрать два пути: самостоятельное изучение правовых систем офшоров и проверка документации и лицензий разных банков или обращение к квалифицированному посреднику, который может быстро помочь подобрать оптимальные условия для клиента.

Фото: freepik.com